Thành công của một trader phụ thuộc vào việc tránh được những cạm bẫy này.
Thị trường ngoại hối (forex) có rào cản gia nhập thấp. Điều này khiến nó trở thành một trong những thị trường giao dịch trong ngày (day trading) dễ tiếp cận nhất trên thế giới. Nếu bạn có máy tính, kết nối internet và vài trăm dollar, bạn sẽ có thể bắt đầu giao dịch trong ngày ngay lập tức.
Tuy nhiên, đầu tư dễ dàng không đồng nghĩa với khả năng mang lại lợi nhuận nhanh chóng. Trước khi dấn thân vào, hãy xem xét 10 sai lầm phổ biến bạn nên tránh sau đây. Chúng là những lý do chính dẫn đến thất bại của những người giao dịch ngoại hối trong ngày (day trader) mới vào nghề.
Xem thêm: Khái niệm cơ bản về trái phiếu
1. Nếu bạn tiếp tục lỗ, đừng tiếp tục giao dịch
Có hai thống kê giao dịch cần theo dõi là tỷ lệ thắng và tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro của bạn.
Tỷ lệ thắng của bạn là số lượng giao dịch bạn thắng được, biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm trên tổng số giao dịch bạn thực hiện. Ví dụ: nếu bạn thắng 60 trong số 100 giao dịch đã thực hiện, tỷ lệ thắng của bạn là 60%. Một day trader nên tìm cách duy trì tỷ lệ thắng trên 50%.
Tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro của bạn là số tiền bạn kiếm được so với số tiền bạn mất trong một giao dịch trung bình. Nếu các giao dịch thua lỗ khiến bạn mất trung bình 50 USD và các giao dịch thắng lợi mang về cho bạn trung bình 75 USD, tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro của bạn là 75 USD / 50 USD = 1.5. Tỷ lệ bằng 1 tương đương với việc bạn đang đang thắng bằng đúng số tiền bạn thua. Các day trader nên duy trì tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro cao hơn 1 và lý tưởng là lớn hơn 1.25.
Bạn vẫn có thể thu về lợi nhuận nếu tỷ lệ thắng của bạn thấp hơn một chút nhưng tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro cao hơn một chút hoặc ngược lại. Mặc dù vậy, hãy cố gắng đơn giản hóa mọi thứ và phát triển các chiến lược để đạt được tỷ lệ thắng trên 50% và tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro cao hơn 1.25.
2. Giao dịch không có lệnh cắt lỗ
Bạn nên có một lệnh cắt lỗ cho mỗi giao dịch ngoại hối trong ngày mà bạn thực hiện. Cắt lỗ là một lệnh bù trừ giúp bạn rời khỏi giao dịch nếu giá thay đổi ngược với mong muốn của bạn đến một khoảng do bạn quyết định.
Khi có một lệnh cắt lỗ cho các giao dịch của mình, bạn đã loại bỏ một phần lớn rủi ro cho khoản đầu tư đó. Nếu bạn bắt đầu lỗ trong một giao dịch, lệnh cắt lỗ sẽ ngăn bạn thua lỗ nhiều hơn mức bạn có thể xử lý.
3. Đầu tư thêm vào một giao dịch trong ngày đang thua lỗ
Đầu tư thêm là tăng thêm vị thế trong một giao dịch khi giá di chuyển ngược với mong muốn ban đầu của bạn với niềm tin sai lầm rằng xu hướng sẽ đảo ngược. Tăng vị thế trong một giao dịch đang thua lỗ là một chiến lược nguy hiểm. Giá có thể di chuyển ngược với mong muốn của bạn lâu hơn bạn mong đợi. Khi đó, khoản lỗ của bạn sẽ tăng lên theo cấp số nhân.
Thay vào đó, hãy thực hiện một giao dịch với quy mô vị thế thích hợp và đặt một lệnh cắt lỗ cho giao dịch. Nếu giá chạm mức cắt lỗ, vị thế sẽ bị đóng lại với mức lỗ nhỏ hơn so với khi không có lệnh cắt lỗ. Không có lý do gì để mạo hiểm nhiều hơn thế.
Xem thêm: 3 lý do tại sao nên mua cổ phiếu Dollar Tree
4. Đánh cược nhiều hơn những gì bạn có thể trang trải nếu thua
Phần quan trọng của chiến lược quản lý rủi ro của bạn là xác định số vốn bạn sẵn sàng chấp nhận mạo hiểm với mỗi giao dịch. Lý tưởng nhất, các day trader nên mạo hiểm ít hơn 1% số vốn của mình cho bất kỳ giao dịch đơn lẻ nào. Điều đó có nghĩa là bạn nên đặt lệnh cắt lỗ kết thúc giao dịch để vị thế đầu tư không gây nên khoản lỗ nào cao hơn 1% số vốn bạn bỏ vào.
Theo chiến lược này, ngay cả khi bạn thua nhiều giao dịch liên tiếp thì bạn cũng chỉ mất một số vốn nhỏ. Đồng thời, nếu bạn kiếm được nhiều hơn 1% trên một giao dịch thắng lợi thì khoản lỗ của bạn sẽ được hoàn lại dễ dàng hơn.
Một khía cạnh khác của quản lý rủi ro là kiểm soát tổn thất hàng ngày. Ngay cả khi chỉ mạo hiểm 1% cho mỗi giao dịch thì bạn cũng có thể mất một số tiền vốn đáng kể trong một ngày tồi tệ.
Bạn nên đặt mức tiền tối đa bạn sẵn sàng mất trong một ngày. Nếu bạn có thể lỗ 3% trong một ngày, bạn nên kiểm soát bản thân để dừng lại ở thời điểm đó. Day trading có thể trở thành một cơn nghiện nếu bạn không chú ý. Hãy chỉ chơi với số tiền bạn dành cho giao dịch và tuân theo chiến lược của bạn.
5. Đặt cược hết (cố gắng thắng lại tất cả)
Ngay cả khi đã có chiến lược quản lý rủi ro, sẽ có lúc bạn bị cám dỗ bỏ qua chiến lược của mình và thực hiện một giao dịch lớn hơn nhiều so với bình thường. Có nhiều lý do khác nhau có thể cám dỗ bạn và khiến bạn muốn đặt cược tất cả vào số phận.
Có thể một chuỗi nhiều giao dịch thua lỗ liên tiếp đã khiến bạn muốn kiếm lại một số tiền lớn để bù đắp khoản lỗ. Hoặc có thể một chuỗi chiến thắng đã khiến bạn cảm thấy như thể bạn không thể thua và bạn nghĩ sẽ có một giao dịch hứa hẹn mang lại lợi nhuận trong ngày may mắn đó nên bạn sẵn sàng mạo hiểm tất cả mọi thứ cho giao dịch đó.
Nếu bạn mạo hiểm quá nhiều, bạn đang mắc sai lầm, và sai lầm còn có xu hướng cộng dồn. Một số trader đã dừng lệnh cắt lỗ với hy vọng tình hình sẽ thay đổi. Nhiều người còn tiếp tục duy trì đòn bẩy rồi tự nhủ tình hình sẽ xoay chuyển và họ sẽ thắng lớn.
Khi bạn cảm thấy như vậy, hãy tuân thủ quy tắc 1% rủi ro cho mỗi giao dịch và 3% rủi ro cho mỗi ngày. Chống lại sự cám dỗ, tuân theo chiến lược quản lý rủi ro của bạn và tránh tham gia hoặc bổ sung vào vị thế của bạn khi đang lỗ.
6. Cố gắng đoán trước tin tức
Nhiều cặp tiền tệ có thể tăng hoặc giảm mạnh sau các bản tin kinh tế. Dự đoán hướng di chuyển của cặp tiền tệ đó và mua một vị thế trước khi tin tức được đưa ra có vẻ là một cách dễ dàng để kiếm lợi nhuận. Tuy nhiên, thực tế không phải như vậy.
Thường thì giá sẽ dao động mạnh và nhanh theo cả hai hướng trước khi chọn một hướng để duy trì. Điều đó có nghĩa là xác suất thua lỗ lớn và thắng lớn trong vòng vài giây sau khi tin tức được công bố là bằng nhau nếu bạn làm theo chiến lược này.
Có một vấn đề khác. Ngay sau khi tin tức được công bố, chênh lệch giữa giá bid và giá ask (giá mua cao nhất và giá bán thấp nhất) thường lớn hơn nhiều so với bình thường. Bạn có thể không có thanh khoản cần thiết để thoát khỏi vị thế của mình ở mức giá bạn muốn (sử dụng các giao dịch nhỏ hơn để rời khỏi vị thế).
Thay vì dự đoán hướng di chuyển của thị trường sau tin tức, hãy thiết lập một chiến lược giúp bạn tham gia giao dịch sau khi tin tức được công bố. Bạn có thể thu được lợi nhuận từ sự biến động mà không gặp phải tất cả các rủi ro chưa biết trước. Chiến lược giao dịch ngoại hối theo báo cáo việc làm khu vực phi nông nghiệp là một ví dụ của cách tiếp cận này.
Xem thêm: Berkshire Hathaway bán xả U.S. Bancorp sau 16 năm nắm giữ
7. Chọn sai công ty môi giới
Gửi tiền vào một công ty môi giới ngoại hối là giao dịch lớn nhất của bạn. Nếu công ty được quản lý kém, gặp rắc rối về tài chính hoặc đơn thuần là lừa đảo, bạn có thể mất tất cả số tiền của mình.
Hãy dành thời gian để lựa chọn công ty môi giới. Có một quy trình năm bước bạn nên thực hiện khi quyết định giao dịch với một công ty môi giới nào đó. Bạn nên xem xét các mục tiêu bạn muốn đạt được, những gì công ty môi giới có thể cung cấp và sử dụng các nguồn tin có uy tín để giới thiệu công ty môi giới cho bạn. Sau đó, hãy kiểm tra công ty môi giới bằng cách sử dụng các giao dịch nhỏ lúc mới bắt đầu và bỏ qua các chương trình thưởng tiền hoặc ưu đãi với điều kiện phải sử dụng dịch vụ của họ.
8. Thực hiện nhiều giao dịch có tương quan rủi ro
Bạn có thể đã nghe nói rằng đa dạng hóa là tốt. Đa dạng hóa là một chiến lược phụ thuộc vào kiến thức, kinh nghiệm và những gì bạn đang giao dịch. Warren Buffett đã từng nói về chiến lược đa dạng hóa như sau:
“Đa dạng hóa là bảo vệ chống lại sự thiếu hiểu biết. Đa dạng hóa sẽ chẳng có ý nghĩa gì nếu bạn biết mình đang làm gì.”
Nếu bạn tin vào chiến lược đa dạng hóa, bạn có thể có xu hướng thực hiện nhiều giao dịch cùng lúc thay vì chỉ một giao dịch vì nghĩ rằng bạn đang phân tán rủi ro của mình. Trên thực tế, rất có thể bạn đang thực sự làm tăng rủi ro cho mình.
Nếu bạn thấy một xu hướng giao dịch tương tự ở nhiều cặp ngoại hối thì rất có thể các cặp đó có tương quan với nhau. Khi các cặp có tương quan với nhau, chúng di chuyển cùng nhau, có nghĩa là bạn có thể sẽ thắng hoặc thua trong tất cả các giao dịch đó. Nếu thua ở một cặp, bạn cũng sẽ thua với tất cả các giao dịch khác đã thực hiện.
Nếu bạn thực hiện nhiều giao dịch cùng một lúc, hãy đảm bảo các cặp tiền tệ di chuyển độc lập với nhau.
9. Giao dịch dựa trên dữ liệu kinh tế hoặc chỉ số cơ bản
Bạn rất dễ bị cuốn vào tin tức trong ngày hoặc hình thành thành kiến dựa trên một bài báo cho biết điều kiện kinh tế tốt hay xấu đối với một quốc gia hoặc đơn vị tiền tệ cụ thể.
Triển vọng trong dài hạn của các chỉ số cơ bản cũng không phù hợp khi bạn giao dịch trong ngày. Mục tiêu duy nhất của bạn là thực hiện chiến lược của mình, bất kể bạn giao dịch theo hướng nào với chiến lược của mình. Các khoản đầu tư xấu có thể tăng tạm thời và các khoản đầu tư tốt có thể giảm trong ngắn hạn.
Các chỉ số cơ bản hoàn toàn không liên quan gì đến biến động giá trong ngắn hạn. Việc sử dụng các phân tích cơ bản trong day trading sẽ khiến bạn tập trung vào các khái niệm sai lầm và hình thành thành kiến. Mọi thành kiến trong dài hạn sẽ chỉ khiến bạn đi chệch hướng so với kế hoạch giao dịch của mình mà thôi. Kế hoạch giao dịch của bạn và các chiến lược trong đó là kim chỉ nam trên thị trường và ngăn bạn đánh bạc hoặc chấp nhận những rủi ro không cần thiết.
Xem thêm: Vàng đi ngang, tập trung vào chính sách của Fed
10. Giao dịch không có kế hoạch
Kế hoạch giao dịch là một tài liệu bằng văn bản phác thảo chiến lược của bạn. Kế hoạch giao dịch xác định cách thức, cái gì và khi nào bạn thực hiện giao dịch trong ngày. Kế hoạch của bạn nên bao gồm những thị trường bạn sẽ giao dịch, vào thời điểm nào và khung thời gian bạn sẽ sử dụng để phân tích và thực hiện giao dịch.
Kế hoạch của bạn nên phác thảo các quy tắc quản lý rủi ro và phải phác thảo chính xác cách bạn sẽ tham gia và thoát khỏi giao dịch đối với cả giao dịch thắng và thua.
Không có một kế hoạch giao dịch cụ thể có nghĩa là bạn đang tham gia vào những canh bạc không cần thiết. Hãy thiết lập kế hoạch giao dịch và kiểm tra khả năng sinh lời trong tài khoản demo hoặc chương trình mô phỏng trước khi thử bằng tiền thật.
Nếu những lời khuyên này có vẻ giống với những lời cảnh báo về cờ bạc, thì đó là vì chúng chính xác là như vậy. Giao dịch trong ngày, hay giao dịch chứng khoán nói chung, có thể khiến mọi người thắng hoặc thua toàn bộ tài sản trong một ngày. Các nghiên cứu và lý thuyết gần đây về chứng nghiện bắt buộc giao dịch đang ngày càng được củng cố (vì những lý do hợp lý), và bạn nên chú ý đến các dấu hiệu của vấn đề này.
Thiết lập và thực hiện kế hoạch đòi hỏi sự kiên nhẫn, kỹ năng và tính kỷ luật. Khi bạn tham gia sâu hơn vào day trading, bạn nên lùi lại một bước và điều chỉnh kế hoạch của mình theo thời gian. Khi tình hình tài chính và tình hình cá nhân của bạn thay đổi, bạn sẽ thấy có lợi khi thực hiện các chiến lược khác nhau vào những thời điểm khác nhau. Tuy nhiên, 10 biện pháp phòng ngừa này sẽ hướng dẫn và giúp bạn phát triển các kỹ năng và kế hoạch của mình.
Thúc Huân – Theo thebalance
