Nếu bạn đang muốn đầu tư chứng khoán, chắc hẳn bạn đã từng nghe đến tỷ phú Warren Buffett. Ông là một trong số những nhà đầu tư giàu có nhất thế giới, với giá trị tài sản ròng hơn 116,7 tỷ USD. Tính đến tháng 3/2022, ông lọt top người giàu thứ 5 thế giới.
Warren Buffett đã thiết lập một tư duy đầu tư khác biệt và công bằng dựa trên kinh nghiệm cá nhân của mình để đạt được thành công hiện tại. Cafeforexvn sẽ chia sẻ đến bạn 10 nguyên tắc đầu tư đắt giá từ huyền thoại Warren Buffett để giúp bạn trở thành một nhà đầu tư xuất sắc hơn trong tương lai.
Xem thêm: Cách sử dụng biểu đồ nến để phân tích xu hướng forex
Warren Buffett là ai?
Warren Buffett hiện đang giữ chức vụ Chủ tịch – CEO – Cổ đông lớn nhất của Berkshire Hathaway, một công ty cổ phần đa quốc gia có trụ sở chính tại Omaha. Tỷ phú Warren Buffett được mệnh danh là “Thiên tài xứ Omaha” vì những triết lý kinh doanh vô cùng đúng đắn và lối sống giản dị. Ngoài công việc kinh doanh, ông còn là một nhà từ thiện vĩ đại. Ông đã đóng góp phần lớn thu nhập của mình cho Hiệp hội từ thiện Gates, được thành lập bởi Tỷ phú Bill Gates.
9 bài học đầu tư đắt giá của Warren Buffett
1. Chỉ đầu tư vào những gì bạn hiểu
Chiến lược đầu tư đầu tiên của Warren Buffett là bạn phải “ăn chắc mặc bền”. Đừng bao giờ đánh liều số tiền mình cực khổ kiếm được vào một lĩnh vực kinh doanh nào đó mà bạn không hiểu gì hết. Và cũng bỏ ngay suy nghĩ đợi may mắn tìm đến mình.
Ví dụ trước khi quyết định mua cổ phiếu của công ty A, bạn phải tìm hiểu tất tần tật mọi lĩnh vực hoạt động của công ty đó.
2. Không nên đầu tư vào tiền mặt
Đừng bao giờ giữ quá nhiều tiền mặt trong ví của bạn. Để tạo ra lợi nhuận từ tài sản hiện có, người ta phải luôn xem xét trên quan điểm của một nhà đầu tư.
Nếu bạn gửi tiền vào tài khoản tiết kiệm không cần thiết, ngân hàng có thể sử dụng nó để cho người khác vay. Kết quả là, các khoản tiền chưa sử dụng có thể được chuyển vào nền kinh tế và được sử dụng tốt. Ngoài ra, bạn có thể đặt số tiền đó vào tài sản tài chính dựa trên thị trường như tiền điện tử, cổ phiếu, v.v.
Khi các nhà đầu tư giữ của cải nhàn rỗi ở các nước giàu có như Hoa Kỳ và Nhật Bản, họ phải trả một khoản phí. Họ buộc phải đầu tư vào tài sản thị trường.
3. Không đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn
Các nhà đầu tư thường được khuyến khích đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ càng nhiều càng tốt và không bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Mặt khác, đa dạng hóa quá mức có hại cho cân bằng tài chính của bạn vì bạn sẽ không thể duy trì việc theo dõi các khoản đầu tư của mình.
Theo Buffett, đa dạng hóa quá nhiều sẽ có hại cho khoản đầu tư của bạn. Theo quan điểm của ông, tập trung sự chú ý của một nhà đầu tư vào một vài con đường đầu tư phù hợp để tránh đa dạng hóa quá mức là có lợi.
Đa dạng hóa có thể giúp giảm thiểu rủi ro. Tuy nhiên, đa dạng hóa quá nhiều có thể ảnh hưởng đến hiệu suất tổng thể của danh mục đầu tư của bạn.
4. Tránh xa tâm lý bầy đàn
Warren Buffett không phải là người thích chạy theo bầy đàn. Ông tuyên bố rằng theo dõi người khác thì đơn giản, nhưng tự mình tìm ra giải pháp thì rất khó. Khi nhiều người nói về một đồng xu hoặc một mã cổ phiếu nhất định, điều đó sẽ thu hút sự chú ý của mọi người. Thời điểm tuyệt vời nhất để nắm bắt cơ hội là khi không còn ai khác.
Buffett đã tận dụng cơ hội đầu tư 25 tỷ USD vào các cổ phiếu có giá trị cao vào năm 2008, khi hệ thống tài chính toàn cầu đang gặp khủng hoảng trầm trọng. Và ông đã kiếm được 10 tỷ đô la trong sáu năm sau đó.
Chúng ta không nên bị ảnh hưởng bởi những biến động thị trường hàng ngày và thay vào đó hãy đầu tư dài hạn. Các nhà đầu tư có sự kiên trì giữ tiền của họ trong bất kỳ thị trường tài chính nào sẽ luôn gặt hái được lợi ích.
5. Không bao giờ đầu tư bằng tiền đi vay
Warren Buffett từng nói: “Tất cả là vì tiền”.
“Thật điên rồ khi mạo hiểm mọi thứ bạn có để đạt được thứ bạn không có.”
Nhận nợ để tài trợ cho các khoản đầu tư là một thực tế khiến Warren Buffett vô cùng khó chịu. Ngay cả khi nói đến một cổ phiếu đáng tin cậy như Berkshire Hathaway hay người anh cả Bitcoin, Buffett tin rằng khi những người thường xuyên vay tiền để mua cổ phiếu hoặc tiền điện tử, họ đang đặt cược cuộc sống của mình vào tay của một thị trường mà chuyển động của nó có thể biến hóa khôn lường.
Ví dụ, cổ phiếu Berkshire đã có 4 lần giảm mạnh trong 5 thập kỷ qua. Những sự kiện này xảy ra vào những năm 1970, 1980, 1990 và 2000. Điều này có nghĩa là cứ mười năm lại có một lần sụt giảm đáng kể. Đã có những đợt điều chỉnh lớn tương tự như Bitcoin, chẳng hạn như vào cuối năm 2017 hoặc gần đây nhất là vào tháng 5 năm 2021.
Sử dụng Berkshire Hathaway làm ví dụ, Buffett tuyên bố:
“Không thể dự đoán được lượng cổ phiếu có thể giảm trong một khoảng thời gian ngắn.” Tâm trí của bạn có thể quay cuồng ngay cả khi các khoản vay đầu tư của bạn nhỏ và thị trường giảm. Và một tâm trí bồn chồn sẽ không thể đưa ra những phán đoán đúng đắn. “
6. Hãy kiên nhẫn và tiếp tục đầu tư
Kiên nhẫn và đầu tư vào những khoản đầu tư lớn trong thời gian dài là một trong những kỹ thuật yêu thích của Warren Buffett. Chúng ta có thể thấy cách duy trì đầu tư dài hạn trên thị trường có thể là phương pháp tốt nhất để tối đa hóa lợi nhuận của bạn dựa trên thực tế.
Bài học dựa trên kinh nghiệm của chính Warren Buffett. Năm 11 tuổi, ông mua 3 cổ phiếu của Cities Service Preferred cho mình và em gái Doris với giá 38 USD mỗi cổ phiếu. Cổ phiếu đã giảm xuống hơn 27 USD/cổ phiếu một chút ngay sau khi ông mua nó. Warren đã vô cùng sợ hãi, nhưng ông quyết định giữ cổ phiếu của mình và bán khi nó phục hồi đến 40 USD. Khi cổ phiếu tăng hơn 200 USD, anh trai của ông nhận ra rằng ông đã mắc sai lầm.
Điều này đã dạy cho ông một trong những bài học đầu tư quan trọng nhất: kiên nhẫn là một đức tính tốt.
7. Không bao giờ ngừng học hỏi
Bắt đầu đầu tư có thể là một nhiệm vụ khó khăn. Vì vậy, cách tiếp cận tốt nhất để cập nhật kiến thức đầu tư của bạn là gì?
Theo Buffett, cách duy nhất để nâng cao kiến thức và hiểu biết của bạn về tài chính và thị trường tài chính là tiếp tục đọc. Buffett lần đầu tiên bắt đầu tìm hiểu về thị trường chứng khoán bằng cách đến thăm văn phòng của cha mình và đọc những cuốn sách thú vị về tài chính. Ông đã xây dựng kiến thức thị trường cho riêng mình từ đó.
Buffett vẫn đọc khoảng 80% số giờ thức hàng ngày. Ông ấy đã không muốn đầu tư vào cổ phiếu công nghệ vài năm trước vì ông không hiểu rõ về lĩnh vực này. Tuy nhiên, ông vẫn tiếp tục học hỏi và mở rộng kiến thức về chủ đề này, nhận ra rằng có một số khả năng thú vị.
Đây là một mô hình tuyệt vời để các nhà đầu tư khác noi theo. Đừng nản lòng nếu bạn không nắm bắt được điều gì đó khi mới bắt đầu đầu tư. Ngay cả nhà đầu tư hàng đầu thế giới cũng ít biết về một trong những lĩnh vực đầu tư sinh lợi và hứa hẹn nhất, nhưng ông đã khắc phục điều đó bằng sự học hỏi bền bỉ. Bài học cho các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm là tránh tự mãn.
8. Đừng quá chú ý đến thị trường
Đừng kiểm tra thị trường hoặc danh mục đầu tư của bạn quá thường xuyên nếu bạn muốn phát triển một chiến lược đầu tư dài hạn. Các biến động hàng ngày có thể rất mạnh, có nghĩa là bạn có thể đưa ra các quyết định tài chính không phù hợp với bạn hoặc mục tiêu của bạn.
Các phương tiện truyền thông cũng vậy, có xu hướng tập trung vào sự sụt giảm đáng kể hoặc lợi nhuận ngắn hạn hơn là kết quả dài hạn. Tập trung vào dài hạn hơn là hiệu suất của danh mục đầu tư của bạn trong giờ, ngày hoặc tuần qua.
9. Hãy suy nghĩ như một chủ doanh nghiệp
Theo quan điểm của Buffett, việc mua một cổ phiếu không khác gì mua một doanh nghiệp và cả hai đều đòi hỏi mức độ nghiên cứu và thẩm định kỹ càng như nhau.
Bài học ở đây, theo Buffett, là dành nhiều thời gian hơn để nghiên cứu hoạt động kinh doanh đằng sau giá cả thay vì tập trung quá nhiều vào những biến động giá cổ phiếu gần đây. Sau khi bạn đã tìm ra câu trả lời cho những câu hỏi đó, hãy đầu tư vào một công ty mà bạn muốn làm chủ trong 10 đến 20 năm tới.
Ví dụ như Berkshire Hathaway của ông, tượng trưng cho tư duy của chủ sở hữu với quyền sở hữu cổ phần kéo dài hàng thập kỷ tại các công ty như GEICO, Coca-Cola, American Express và Wells Fargo, cùng nhiều công ty khác.
Kết luận
Mọi bí mật đều đã được bật mí. Là một nhà đầu tư thông minh, bạn hãy đơn giản hóa những bài học trên của Warren Buffett thành những điều phù hợp nhất với chiến lược của mình nhé!
Xem thêm: Điểm danh 10 bí quyết đầu tư tài chính dành cho “gà mờ”
