Bảy bước để thành công trên hành trình đầu tư thị trường

Bạn không thể trở thành một nhà đầu tư thành công trong một sớm một chiều. Bạn cần phải tìm tòi học hỏi từng chi tiết, từng vấn đề nhỏ nhất trong lĩnh vực tài chính. Hơn nữa, bạn cũng cần rất nhiều thời gian và sự kiên nhẫn để rèn luyện những phẩm chất của một nhà đầu tư.

Trong bài viết này, các chuyên gia sẽ giới thiệu cho bạn 7 bước để bước vào con đường đầu tư, cũng như cho bạn những định hướng đầu tư dài hạn.

Xem thêm: 9 bước giúp bạn trở thành một Trader thành công.

Những thông tin chính cần nắm

• Con đường đầu tư của bạn cần bắt đầu từ những kế hoạch và khung thời gian rõ ràng. Khi bạn đã định hướng được khoảng thời gian đầu tư và kết quả mong muốn, bạn có thể đưa ra những lộ trình cụ thể để gặt hái thành tựu.
• Tiếp theo, hãy tìm hiểu cách thức hoạt động của thị trường, lựa chọn chiến lược đầu tư hiệu quả cho bạn và xác định phong cách đầu tư thích hợp.
• Hãy cẩn thận với những người cho bạn lời khuyên và hãy xem xét về những định kiến cá nhân và những gì bạn nghĩ là bạn biết trong quá trình tìm ra lối đi thích hợp cho riêng bạn.
• Đảm bảo việc nhận thức được rằng đây là một hành trình dài hạn. Từ đó bạn sẽ không dễ dàng nản lòng trước các thất bại trong ngắn hạn nữa. Hãy luôn cởi mở và học hỏi từ những sai lầm của bản thân.

1. Bắt đầu đầu tư thành công

Bạn cần thực hiện một hành trình dài để đi tới thành công. Nó không phải là một sự kiện chỉ diễn ra một lần và bạn sẽ cần chuẩn bị tinh thần cho một chuyến đi dài ngày. Hãy bắt đầu bằng cách xác định điểm đến của bạn, sau đó lập kế hoạch hành trình đầu tư của bạn cho phù hợp. Ví dụ, có phải bạn đang muốn nghỉ hưu ở tuổi 55 sau 20 năm làm việc? Bạn sẽ cần bao nhiêu tiền để làm việc này? Trước tiên bạn phải hỏi những câu hỏi nói trên. Mục tiêu đầu tư sẽ giúp định hình nên kế hoạch của bạn.

2. Hiểu được những gì đang diễn ra trên thị trường

Hãy đọc sách hoặc tham gia một khóa học đầu tư liên quan đến các ý tưởng tài chính hiện đại. Không phải ngẫu nhiên mà những người đưa ra các lý thuyết tối ưu hóa danh mục đầu tư, đa dạng hóa và hiệu quả thị trường… lại nhận được giải thưởng Nobel. Đầu tư là sự kết hợp giữa khoa học (yếu tố căn bản về tài chính) và nghệ thuật (yếu tố định tính). Khía cạnh khoa học của tài chính là nơi khởi đầu vững chắc mà bạn không nên bỏ qua. Nếu khoa học không phải là điểm mạnh của bạn, đừng quá lo lắng. Có nhiều sách, chẳng hạn như Stocks For The Long Run của Jeremy Siegel giải thích các ý tưởng tài chính cấp cao theo một cách rất dễ hiểu.

Khi bạn đã nắm được cách vận hành của thị trường, bạn có thể đưa ra các quy tắc đơn giản phù hợp với bản thân. Ví dụ, Warren Buffett là một trong những nhà đầu tư thành công nhất mọi thời đại. Phong cách đầu tư đơn giản của ông được tóm tắt trong câu nói nổi tiếng sau: “Đừng bao giờ đầu tư vào một lĩnh vực kinh doanh mà bạn không thể hiểu.” Triết lý đầu tư đó thực sự hiệu quả với ông. Trong khi bỏ lỡ giai đoạn tăng giá cực mạnh của ngành công nghệ, ông cũng tránh được đợt suy thoái kinh hoàng của bong bóng công nghệ cao năm 2000.

3. Hiểu rõ chiến lược đầu tư của bạn

Không ai hiểu rõ bản thân và hoàn cảnh của bạn hơn chính bạn. Do đó, bạn có thể là người đủ phẩm chất để tự đầu tư và tất cả những gì bạn cần là một chút trợ giúp. Hãy xác định những đặc điểm tính cách giúp bổ trợ hoặc ngăn cản bạn đầu tư thành công và quản lý chúng cho phù hợp.

Có một mô hình hành vi hữu dụng có thể giúp các nhà đầu tư hiểu bản thân do các nhà quản lý quỹ Tom Bailard, Larry Biehl và Ron Kaiser phát triển.

Xem thêm: Năm đặc điểm tính cách làm nên thành công trong giao dịch Forex

Mô hình phân loại nhà đầu tư theo hai đặc điểm tính cách: phương pháp hành động (cẩn thận hoặc nóng nảy) và mức độ tự tin (tự tin hay lo lắng). Dựa trên những đặc điểm tính cách này, mô hình BB&K chia các nhà đầu tư thành năm nhóm:

• Individualist (theo chủ nghĩa cá nhân) – cẩn thận và tự tin, thường có cách tiếp cận tự thực hiện
• Adventurer (nhà thám hiểm) – hay thay đổi, có đầu óc kinh doanh và có ý chí mạnh mẽ
• Celebrity (hào nhoáng) – tín đồ của các xu hướng đầu tư mới nhất
• Guardian (người giám hộ) – người không thích rủi ro cao, có xu hướng bảo quản kỹ lưỡng tài sản
• Straight Arrow (lao về phía trước) – sở hữu tất cả các đặc điểm của những kiểu người bên trên

Không có gì quá ngạc nhiên khi một người theo chủ nghĩa cá nhân, hoặc một người có sự tự tin, khả năng phân tích và có tầm nhìn tốt về giá trị thường đạt được kết quả đầu tư tốt nhất. Tuy nhiên, nếu bạn xác định các đặc điểm tính cách của bạn giống với những đặc điểm của một nhà thám hiểm, bạn vẫn có thể đạt được thành công trong đầu tư nếu bạn điều chỉnh chiến lược của mình cho phù hợp. Nói cách khác, bất kể bạn phù hợp với nhóm nào, bạn nên quản lý tài sản cốt lõi của mình một cách có hệ thống và kỷ luật.

4. Biết mình biết ta, trăm trận trăm thắng

Hãy cẩn thận với những kẻ tiểu nhân chỉ giả vờ đứng về phía bạn. Chẳng hạn một số chuyên gia đầu tư vô đạo đức chỉ muốn trục lợi cho bản thân và luôn muốn có lợi nhuận cao hơn bạn. Bạn cũng phải nhớ với tư cách là một nhà đầu tư, bạn đang phải cạnh tranh với các tổ chức tài chính lớn có nhiều nguồn lực hơn, khả năng tiếp cận thông tin lớn hơn và nhanh hơn.

Hãy lưu ý đến bạn cũng có thể là kẻ thù tồi tệ nhất của chính mình. Tùy thuộc vào tính cách, chiến lược và hoàn cảnh cụ thể, bạn cũng có khả năng tự tay phá hoại thành công của chính mình. Kiểu nhà đầu tư Người giám hộ thường sẽ không chạy theo cơn sốt thị trường và tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn. Với những người không thích rủi ro và muốn bảo vệ tài sản, bạn sẽ bị ảnh hưởng nhiều hơn bởi những khoản thua lỗ lớn từ các khoản đầu tư lợi nhuận cao mà rủi ro cũng cao. Vì thế, hãy thành thật với bản thân, xác định và sửa đổi các yếu tố ngăn cản bạn đầu tư thành công hoặc rời xa vùng an toàn.

5. Tìm ra con đường đầu tư đúng đắn

Trình độ kiến thức, tính cách và nguồn lực của bạn sẽ quyết định con đường bạn chọn. Thông thường, các nhà đầu tư sẽ áp dụng một trong các chiến lược sau:

• Đừng bao giờ bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Nói cách khác, hãy đa dạng hóa đầu tư.
• Vậy nếu bỏ tất cả trứng vào một giỏ thì sao? Không sao cả, nhưng hãy quan sát thị trường của bạn một cách cẩn thận.
• Kết hợp cả hai chiến lược này bằng cách đặt cược có chiến thuật vào danh mục đầu tư thụ động cốt lõi.

Hầu hết các nhà đầu tư thành công đều bắt đầu với danh mục đầu tư đa dạng có rủi ro thấp và tìm hiểu dần dần qua thực nghiệm. Khi các nhà đầu tư tích lũy được nhiều kiến thức hơn theo theo thời gian, họ sẽ dần xây dựng được lập trường tích cực hơn trong danh mục đầu tư của mình.

Quan trọng: Các nhà môi giới trực tuyến có rất nhiều công cụ có thể giúp các nhà đầu tư thuộc mọi cấp độ.

6. Cố gắng đầu tư lâu dài

Việc gắn bó với chiến lược dài hạn để tối ưu hóa lợi nhuận có thể không phải là sự lựa chọn đầu tư thú vị nhất. Tuy nhiên, cơ hội thành công của bạn sẽ tăng lên nếu bạn giữ vững lập trường, không để cảm xúc, hay những kẻ tiểu nhân hớt tay trên.

7. Luôn sẵn sàng học hỏi

Thị trường đầu tư rất khó dự đoán, nhưng chắc chắn nó sẽ luôn biến động. Học tập, rèn luyện để trở thành một nhà đầu tư thành công là một quá trình lâu dài và hành trình đầu tư cũng là cả một chặng đường dài. Đôi khi, thị trường sẽ cho thấy bạn sai. Hãy thừa nhận điều đó và học hỏi từ những sai lầm của bạn.

Hậu Dương – Theo investopedia.com