Cafeforexvn – Đầu tư trực tuyến có thể khá rủi ro, nhất là đối với Thị trường forex. Lừa đảo forex đang diễn ra tràn lan trong giao dịch trực tuyến, được đẩy mạnh bởi những kẻ lừa đảo nhởn nhơ nhờ có tính ẩn danh của giao dịch trực tuyến. Nhận biết kịp thời một sàn môi giới nguy hiểm có thể bảo vệ nhà đầu tư khỏi những hậu quả nghiêm trọng.
Đầu tư trực tuyến, hay giao dịch (mua, bán hoặc đầu tư vào các công cụ tài chính), vừa dễ tiếp cận lại cũng dễ dàng gặp rủi ro.
Sự kết hợp của internet và các sàn môi giới bán lẻ (các sàn môi giới đáp ứng nhu cầu của khách hàng cá nhân) đã mang lại cho tất cả mọi người ở bất cứ đâu cơ hội giao dịch. Điều này mở ra cánh cửa cho bất kỳ ai với bất cứ trình độ kinh nghiệm nào và dù với khả năng tài chính thế nào cũng có thể đầu tư, tạo cơ hội cho các sàn môi giới hợp pháp, nhưng đồng thời cho cả những chuyên gia lừa đảo.
Gian lận forex được định nghĩa là bất kỳ kế hoạch thương mại nào được sử dụng để lừa gạt các trader thông qua việc thuyết phục, bằng hành vi chèo kéo các nhà đầu tư giao dịch trên thị trường forex để có được lợi nhuận cao. Thị trường forex có thể coi là một trò chơi có tổng bằng 0, tức là người này giành được gì đó thì phải có người khác mất đi.
Các phương pháp lừa đảo forex
Có rất nhiều cách mà các nhà đầu tư có thể bị lôi kéo bởi những kẻ lừa đảo Forex, như là tiếp thị qua điện thoại (bao gồm nhắn tin SMS và Whatsapp), email hoặc quảng cáo. Tất cả các phương pháp này đều chú trọng các đề xuất đầu tư hấp dẫn, hứa hẹn phần thưởng cao chỉ với ít nỗ lực và trong một khoảng thời gian ngắn. Bất kể phương pháp chúng chọn sử dụng là gì, những kẻ lừa đảo này hầu như luôn cực kỳ kiên trì và áp đặt.
Lừa đảo forex qua điện thoại
Nhận các cuộc gọi tiếp thị không mong muốn bán mọi thứ từ gói kỳ nghỉ đến dịch vụ TV là điều phổ biến đối với bất kỳ ai có điện thoại ngày nay.
Mặc dù phần nhiều trong số các cuộc gọi này luôn kết thúc bằng câu lịch sự “Xin lỗi, hiện giờ tôi không quan tâm”, thì trung bình 1% đến 4% các cuộc gọi vẫn thành công, tỷ lệ dù nhỏ nhưng cũng đủ để tiếp tục thúc đẩy hoạt động này.
Nhìn chung, một cuộc lừa đảo Forex qua điện thoại sẽ nỗ lực thu hút sự chú ý của bạn ngay lập tức – chỉ trong vài giây, người gọi sẽ 1. Đưa ra cơ hội đầu tư gần như không bỏ ra gì và nhận được lợi nhuận tăng cao, hoặc 2. Thể hiện mình là một nhà tư vấn giao dịch chuyên nghiệp đại diện cho một sàn môi giới Forex. Mặc dù số ít trong các cuộc gọi này có thể thực sự hợp pháp, phần lớn sẽ là lừa đảo Forex.
Email, SMS và Whatsapp lừa đảo Forex
Tương tự như các cuộc lừa đảo Forex qua điện thoại, các tin nhắn Email, SMS và Whatsapp từ các sàn môi giới giả mạo đang ngày càng trở nên phổ biến hơn. Điều quan trọng là phải luôn cảnh giác khi nhận được bất kỳ tin nhắn không mong đợi nào, cho dù nó có gửi qua đâu đi chăng nữa.
Lừa đảo forex qua liên kết quảng cáo
Phương pháp lừa đảo forex này có thể là các quảng cáo trên trang web hoặc quảng cáo xuất hiện trên các nền tảng mạng xã hội, chẳng hạn như Facebook hoặc Instagram.
Chúng thường kèm theo ảnh của những nhân vật nổi tiếng trong giới kinh doanh hoặc giải trí, dù những người này có lẽ chưa bao giờ cho phép sử dụng hình ảnh của họ. Những hình ảnh này được sử dụng bởi vì chúng vô thức khơi dậy sự tò mò, do đó kích thích người xem nhấp vào và tìm hiểu thêm.
Một chiến thuật khác được sử dụng trong các kế hoạch tiếp thị này là câu chuyện “từ rách rưới đến giàu có”, lợi dụng nhiều hình ảnh để chia sẻ câu chuyện cổ tích về sự thay đổi của một người từng phải vật lộn để kiếm sống, nhưng giờ đang sống cuộc sống thượng lưu nhờ vào đầu tư Forex.
Nhận biết các dấu hiệu: các thủ thuật để xác định các hệ thống Forex hợp pháp và giả mạo
Giao dịch forex và CFD thường mất một thời gian mới có được lợi nhuận, vì vậy hãy cảnh giác với bất kỳ sàn môi giới forex nào đưa ra cơ hội “làm giàu nhanh chóng” hoặc thu được lợi nhuận cao và ngay từ các khoản đầu tư khiêm tốn.
Chắc chắn một người có thể làm ra tiền trên thị trường Forex, nhưng nó không bao giờ là dễ dàng hay nhanh chóng.
Các sàn môi giới forex giả mạo thường giới thiệu bản thân với các khách hàng tiềm năng một cách rất thân thiện; hỏi về cuộc sống cá nhân của khách hàng, chọn cách cư xử trông có vẻ thân thiết hơn một nhân viên chuyên nghiệp.
Lợi dụng thông tin cá nhân lừa đảo
Thông thường, thông tin liên quan đến cuộc sống cá nhân họ thu thập từ khách hàng đóng vai trò là dữ hiệu hữu dụng cho các chiến thuật thao túng của họ, được sử dụng trong suốt quá trình đầu tư của khách hàng. Những “mối quan hệ” xây dựng giữa khách hàng và sàn môi giới forex được tạo ra phần lớn thông qua sự thao túng này của các sàn môi giới.
Đó là lý do tại sao, mặc dù sự thân thiện luôn được đánh giá cao, một sàn môi giới uy tín phải luôn cư xử với khách hàng theo phong cách chuyên nghiệp.
Các sàn môi giới forex có uy tín cũng không bao giờ khuyên khách hàng của họ không nên tự học về giao dịch, hoặc về thị trường forex nói chung. Đây là một chiến thuật khác mà các sàn môi giới giả mạo sử dụng.
Họ không khuyến khích khách hàng của mình học về giao dịch mà thay vào đó khuyên họ tin tưởng vào “chuyên môn của sàn môi giới và để sàn ra quyết định hộ”. Bằng cách này, sàn môi giới có thể thay mặt khách hàng đưa ra các quyết định không có lợi cho khách.
Các dấu hiệu cảnh báo chính về những kẻ lừa đảo forex
Bạn không tìm đến chúng
Nếu bạn liên tục được liên hệ bởi một công ty môi giới forex mà bạn chưa từng chủ động tìm đến, trước tiên hãy cảnh giác. Việc tìm hiểu thông tin thông qua những người quen biết hoặc các đánh giá đáng tin cậy thì luôn tốt hơn là đáp lại một tin nhắn hay một cuộc điện thoại không mong muốn.
Chúng rất áp đặt
Những kẻ điều hành các sàn môi giới forex lừa đảo sử dụng nhiều phương pháp cưỡng chế và áp đặt hơn các sàn môi giới có uy tín. Chúng thường không hồi đáp các yêu cầu ngừng liên lạc và sẽ sử dụng mọi phương pháp thuyết phục khác nhau để làm mọi thứ trong khả năng của mình nhằm khiến bạn chi tiền.
Hứa hẹn lợi nhuận quá cao
Dấu hiệu truyền thống của một trò lừa đảo Forex là các khoản đầu tư nhỏ đem lại mức lợi nhuận phóng đại. Những lời hứa về lợi nhuận cao và/hoặc đảm bảo khi đầu tư vào Forex, là một dấu hiệu cảnh báo lớn. Những “đảm bảo” này vốn dĩ khó có thể dự đoán được, vì lợi nhuận phụ thuộc vào một thị trường cực kỳ biến động.
Có spread cao
Mức spread thông thường là từ 2 đến 3 điểm đối với cặp EUR/USD. Hãy cẩn thận với bất cứ nơi nào đưa ra spread là 7 pip (mức thay đổi giá nhỏ nhất. Hầu hết các cặp tiền tệ chính có giá gồm bốn chữ số thập phân sau dấu phẩy, do đó, mức thay đổi giá nhỏ nhất là chữ số thập phân cuối cùng).
Nội dung “Điều khoản sử dụng” và “Tuyên bố rủi ro” phức tạp
Những kẻ lừa đảo forex lợi dụng các thuật ngữ phức tạp và các thỏa thuận “Điều khoản sử dụng” và “Tuyên bố rủi ro” dài dòng. Tầm quan trọng của các thỏa thuận này là chúng có tính ràng buộc và mỗi điều khoản có thể ẩn chứa những bất lợi cho nhà đầu tư, những người có thể sẽ phải tìm đến biện pháp khác để thu hồi các khoản lỗ vì giao dịch.
Đọc thêm bài viết : Cách nhận biết lừa đảo Forex (phần cuối)
Hậu Dương – Theo forex.com
