Cách đây một thời gian, tôi nhận được một cuộc điện thoại vô cùng quen thuộc từ một người đã từng giao dịch trên thị trường chứng khoán. Sau khi kiếm được một số tiền, anh ấy nói với tôi rằng anh ấy sẽ nghỉ phép dài hạn trong sáu tháng và tập trung vào giao dịch quyền chọn trong nỗ lực trở thành một trader toàn thời gian để không phải quay lại công việc cũ của mình.
Ngoài việc đọc một vài cuốn sách, anh ấy không được học về thị trường chứng khoán và chỉ đơn giản là đã kiếm được tiền trong một thị trường giá tăng rất mạnh. Đây là chủ đề rất phổ biến giữa các trader tin rằng họ bất khả chiến bại sau khi chốt lời từ thị trường chứng khoán trong một thời gian ngắn, đặc biệt là khi thị trường tăng giá. Tuy nhiên, hành vi của anh ấy chính là lý do giải thích tại sao hầu hết các trader đều thất bại khi giao dịch trên thị trường chứng khoán. Bạn nghĩ cơ hội trở thành một trader toàn thời gian thành công của người này là bao nhiêu phần trăm nếu anh ấy xin nghỉ phép dài hạn và không làm gì thêm để tự đào tạo?
Theo thống kê, bất kỳ ai giao dịch quyền chọn đều có ít hơn 5% cơ hội thành công trong dài hạn. Nhưng ngay cả khi bỏ qua vấn đề quyền chọn và giao dịch cổ phiếu, bạn nghĩ cơ hội của thành công của anh ấy sẽ là bao nhiêu? Dự đoán tốt nhất là anh ấy có ít hơn 50% cơ hội thành công, mặc dù, nếu thực sự trung thực, con số đó có nhiều khả năng sẽ thấp hơn 30%.
Nếu mục đích của bạn là sống bằng việc giao dịch toàn thời gian, bạn cần phải tuân theo nguyên tắc “Be, Do, Have”. Bạn cần trở thành (BE) một trader toàn thời gian, làm (DO) những gì một trader toàn thời gian làm, và sau đó bạn sẽ có (HAVE) những gì một trader toàn thời gian có.
Xem thêm: Mười quy tắc đầu tư online giúp trader giao dịch thành công
Trở thành trader toàn thời gian
Mặc dù hầu hết những ai muốn giao dịch trên thị trường chứng khoán để kiếm sống đều không muốn nghe điều này, nhưng có thể mất đến hai năm để một người trở thành một trader toàn thời gian, nếu không muốn nói là lâu hơn.
Kiến thức là tất cả mọi thứ trong lĩnh vực giao dịch. Trên đường phố có đầy những người muốn trở thành trader và, trong một thị trường giá tăng, nhiều người kiếm được lợi nhuận thông qua may mắn hơn là kiến thức vững chắc.
Để trở thành một trader toàn thời gian, bạn cần kết hợp kiến thức chuyên sâu với kinh nghiệm; nếu không có sự kết hợp này, xác suất thành công trong dài hạn của bạn là rất thấp. Khi bạn nghỉ làm để giao dịch toàn thời gian, bạn không còn được đảm bảo với một thu nhập đều đặn. Điều này có nghĩa là sự chú ý của bạn thường tập trung vào việc kiếm lợi nhuận từ mọi giao dịch để thanh toán các hóa đơn.
Nhu cầu sống còn này thường dẫn đến việc trader cố gắng giao dịch nhiều hơn để bù đắp cho bất kỳ khoản lỗ nào từ giao dịch. Họ cũng có thể giao dịch nhiều hơn vì họ không thể đáp ứng nhu cầu tài chính hàng ngày của mình. Khi đó, một vòng xoáy của áp lực gia tăng bắt đầu, khiến trader chấp nhận rủi ro cao hơn để giành lại quyền kiểm soát. Thật không may, vì thiếu kiến thức và kinh nghiệm, nhiều người cuối cùng đã phải quay trở lại công việc cũ của mình.
Trở thành một trader toàn thời gian không có nghĩa là bạn giao dịch mỗi ngày. Nó chỉ đơn giản có nghĩa là hoạt động giao dịch của bạn đang trả tiền cho lối sống của bạn. Đây là một điểm khác biệt rất quan trọng và tôi khuyên bạn nên cân nhắc nếu mục tiêu của bạn là giao dịch toàn thời gian. Giao dịch là tạo ra một lối sống, không phải là biến nó thành lối sống của bạn.
Do đó, nếu mục tiêu của bạn là kiếm đủ tiền để bù cho thu nhập 100.000 USD một năm mà bạn đang có, điều đó không có nghĩa là bạn phải kiếm khoảng 2.000 USD một tuần từ giao dịch. Nó chỉ có nghĩa là tổng lợi nhuận từ giao dịch của bạn trong một năm cần phải tương đương với 100.000 USD. Nhìn từ khía cạnh này, thay vì cái nhìn vi mô về việc tạo ra 2.000 USD một tuần, sẽ tạo ra khác biệt đáng kể đối với tâm lý giao dịch của bạn và cách bạn giao dịch trên thị trường.
Vốn và tỷ lệ hoàn vốn
Một điểm cực kỳ quan trọng khác là bạn chỉ nên chấp nhận mức rủi ro bạn cần để đạt được (các) mục tiêu của mình. Ví dụ, nếu bạn có 500.000 USD để đầu tư và bạn cần có thu nhập 50.000 USD một năm, bạn chỉ cần tạo ra lợi nhuận 10%. Chỉ mua các cổ phiếu blue chip hàng đầu trong trung và dài hạn sẽ mang lại cho bạn mức thu nhập này trên một thị trường bình thường.
Nếu bạn chỉ có 100.000 USD để đầu tư và bạn vẫn cần có thu nhập 50.000 USD một năm, bạn sẽ cần phải tạo ra lợi nhuận 50% từ vốn của mình. Khi đó, bạn sẽ phải giao dịch các cổ phiếu có khả năng hỗ trợ bạn tạo ra mức lợi nhuận này hoặc sử dụng đòn bẩy trong kế hoạch giao dịch của bạn.
Nếu mục tiêu của bạn là giao dịch toàn thời gian, tôi thực sự khuyên bạn nên chứng minh với chính bản thân bạn rằng bạn không chỉ có thể giao dịch mà còn có thể tạo ra loại thu nhập bạn muốn từ giao dịch trong khi vẫn làm công việc cũ. Và bạn nên làm điều này trong thời gian tối thiểu tuyệt đối là sáu tháng, hoặc tốt hơn là 12 tháng.
Đến đây, tôi có thể nghe thấy một số bạn nói, “Nhưng nếu tôi từ bỏ công việc, tôi sẽ có nhiều thời gian hơn để giao dịch và do đó, tôi đương nhiên sẽ nhận được lợi nhuận tốt hơn.” Phản ứng của tôi với bình luận này là: hãy chứng minh điều đó. Giao dịch chỉ đơn giản là không hoạt động theo cách này.
Nếu bạn có thể thay thế thu nhập của mình với hoạt động giao dịch trong khi vẫn đang làm công việc toàn thời gian, bạn sẽ không chỉ tự tin hơn mà còn tích lũy được một khoản tiền để sử dụng khi bạn rốt cuộc trở thành một trader toàn thời gian. Có được biên độ “an toàn” này là một trong những kế hoạch thông minh nhất mà bạn có thể có, cũng như là một trong những chiến lược chính để giúp bạn làm giàu.
Hệ thống an toàn
Biên độ “an toàn” chính xác là gì? Nó chỉ đơn giản là một hệ thống an toàn bạn có thể dựa vào trong trường hợp mọi thứ không diễn ra đúng ý bạn. Ví dụ: nếu bạn sử dụng đòn bẩy để đầu tư, bạn có thể tránh sử dụng tất cả các khoản tiền mà người cho vay cung cấp cho bạn.
Nếu bạn muốn trở thành một trader toàn thời gian và giao dịch để kiếm sống thì có một biên độ an toàn có nghĩa là bạn có đủ tiền mặt trong ngân hàng để duy trì lối sống của bạn trong ít nhất 6 đến 12 tháng. Khả năng này sẽ cung cấp cho bạn nhiều lựa chọn hơn khi có sự cố xảy ra.
Tôi thường xuyên thấy các trader cố gắng giao dịch toàn thời gian mà không có đủ tiền mặt để nuôi sống bản thân nên phải chọn giao dịch ngắn hạn và chấp nhận nhiều rủi ro hơn. Nhưng việc này sẽ khiến trader đưa ra các quyết định giao dịch dựa trên nhu cầu kiếm thu nhập hơn là dựa trên các kỹ thuật giao dịch tốt. Do đó, các trader này đóng giao dịch khi họ nên giữ hoặc tham gia giao dịch với hy vọng thu được lợi nhuận nhanh chóng khi họ không nên. Bạn đừng bao giờ đặt mình vào vị trí phải dựa vào các quyết định cảm tính vì đây là con đường ngắn nhất để phá huỷ một trader.
Một trong những quan niệm sai lầm lớn nhất về việc trở thành trader toàn thời gian là bạn cần giao dịch ngắn hạn. Nếu số vốn của bạn giới hạn bạn giao dịch trong khung thời gian này, tôi khuyên bạn nên quay lại chiến lược giao dịch được đề xuất bên trên, tức là giao dịch trong khi làm việc toàn thời gian. Nếu không làm như vậy, bạn sẽ có nguy cơ cao bị mất hết vốn và cuối cùng vẫn phải quay trở lại công việc cũ của mình.
Thiết lập danh mục đầu tư
Cách tốt nhất để thiết lập bản thân nếu bạn muốn giao dịch toàn thời gian là tuân theo bốn quy tắc vàng trong đầu tư. Điều này có nghĩa là bạn nên phân bổ 90% vốn của mình vào danh mục đầu tư trung và dài hạn, một danh mục không thay đổi nhiều qua các năm, và phân bổ 10% còn lại cho giao dịch ngắn hạn để tạo ra dòng tiền. Điều này đảm bảo bảo vệ vốn cho bạn bằng cách giúp bạn không phụ thuộc phần lớn vào các giao dịch rủi ro cao.
Ví dụ: nếu bạn có 200.000 USD vốn và bạn cần kiếm 50.000 USD thu nhập, phân bổ tài sản của bạn sẽ là 180.000 USD trong danh mục đầu tư trung hạn an toàn, với thời gian giao dịch trung bình từ bảy đến mười tám tháng. Nếu bạn nhận được lợi nhuận trung bình 12% trên danh mục đầu tư này mỗi năm bao gồm cả cổ tức, bạn sẽ nhận được 21.600 USD. Điều này có nghĩa là bạn chỉ cần kiếm thêm 28.400 USD từ tài khoản giao dịch ngắn hạn của mình. Do đó, 20.000 USD vốn được phân bổ cho giao dịch ngắn hạn của bạn chỉ cần phải tạo ra, trung bình, hơn 2.366 USD mỗi tháng.
Bây giờ, giả sử bạn quyết định sử dụng đòn bẩy để giao dịch ngắn hạn. Trong một số thị trường, các công ty môi giới sẽ cho phép bạn sử dụng đòn bẩy gấp mười lần số vốn bạn có. Điều này có nghĩa là bạn sẽ có 200.000 USD để đầu tư. Khi đó, nếu bạn giao dịch một cổ phiếu sử dụng đòn bẩy, cổ phiếu đó chỉ cần phải tăng khoảng 1,5% một tháng để giúp bạn kiếm được khoảng 2.366 USD mỗi tháng, giả sử bạn chỉ đầu tư 80% số vốn khả dụng của mình (160.000 USD) cho giao dịch ngắn hạn trong bốn vị thế sử dụng đòn bẩy để giảm thiểu rủi ro.
Chiến lược này không chỉ rất khả thi mà quan trọng hơn, còn có khả năng rất lớn có thể lặp lại đối với những người đã có kiến thức, kỹ năng cũng như kinh nghiệm.
Một số công cụ tài chính, chẳng hạn như ngoại hối (Forex, FX), còn cho phép bạn giao dịch với tỷ lệ đòn bẩy 1:100 hoặc 1:50. Sử dụng các tỷ lệ đòn bẩy cao này không được khuyến nghị trừ khi bạn là một trader cực kỳ thành thạo và có thời gian lẫn kiến thức để quản lý rủi ro này. Tuy nhiên, nếu bạn phân bổ 20.000 USD để giao dịch với đòn bẩy 1:100, bạn sẽ có 2 triệu USD trong tài khoản giao dịch ngắn hạn của mình. Để đạt được lợi nhuận tương tự khi giao dịch với đòn bẩy 1:10, tất cả những gì bạn cần làm là di chuyển dấu thập phân sang phải một con số, có nghĩa là giao dịch của bạn chỉ cần tăng khoảng 0,15% trong một tháng để bạn kiếm được khoảng 2.366 USD mỗi tháng. Điều này giả định rằng bạn chỉ đầu tư 80% số vốn khả dụng của mình để giao dịch ngắn hạn trong bốn vị thế sử dụng đòn bẩy.
Cân nhắc làm việc bán thời gian trước khi quyết định giao dịch toàn thời gian
Mọi người thường muốn bắt đầu giao dịch trên thị trường chứng khoán vì họ chán làm việc toàn thời gian và mong muốn thay đổi lối sống của mình. Thức dậy lúc sáu giờ sáng không hẳn là một việc thú vị, đặc biệt là khi bạn làm việc cho một công ty không trả lương cao hoặc đánh giá cao nỗ lực của bạn. Nếu bạn mong muốn chi trả cho lối sống của mình bằng lợi nhuận từ giao dịch, tôi khuyên bạn nên chuyển sang giao dịch toàn thời gian bằng cách làm việc bán thời gian thay vì từ bỏ hoàn toàn công việc của mình. Điều này mang lại lợi ích rất lớn vì tâm lý của bạn sẽ từ từ điều chỉnh để ít phụ thuộc hơn vào nguồn thu nhập ổn định.
Làm việc bán thời gian cũng sẽ cho phép bạn chuyển sang cuộc sống kiếm thu nhập từ giao dịch. Điều thú vị là mọi người thường thấy khao khát làm việc trở lại sau khi họ bỏ việc.
Tại một hội thảo Nghệ thuật Giao dịch gần đây, một khách hàng đã chia sẻ hành trình của mình khi chuyển sang giao dịch để kiếm sống. Anh ấy đã giảm thời gian làm việc và vào những ngày nghỉ, anh ấy đã trau dồi kỹ năng giao dịch của mình để có thể thay thế toàn bộ thu nhập của mình bằng việc giao dịch. Anh ấy cũng chia sẻ rằng trong quá trình đó, anh đã bán những thứ anh không cần và sắp xếp cuộc sống của mình để có thể đi du lịch và tận hưởng những lợi ích từ lối sống mới của mình.
Tuy nhiên, điều đáng nói là giao dịch để kiếm sống không phải dành cho tất cả mọi người; nó có thể rất cô đơn — bạn ở nhà một mình trong khi bạn bè của bạn đang đi làm, và điều này có thể dẫn đến sự buồn chán. Một số người tôi biết đã thực hiện sở thích hoặc công việc từ thiện để duy trì bản thân bận rộn trong khi một số người khác quay trở lại làm việc mặc dù họ đã thành công trong việc tạo ra đủ thu nhập từ việc giao dịch để duy trì lối sống của mình. Trước khi bạn nhảy việc, điều quan trọng là bạn phải xem xét những thay đổi sẽ xảy đến với lối sống của bạn.
Quá trình chuyển đổi sang giao dịch để kiếm sống là một hành trình, không phải là một cái gì đó xảy ra trong một sớm một chiều. Một số người nhận thấy giao dịch toàn thời gian là điều tuyệt vời nhất mà họ từng làm khi đạt được mục tiêu này. Tuy nhiên, những người khác lại thấy rằng đó không phải là điều dành cho họ. Cho dù cuối cùng bạn có quyết định thay đổi phong cách sống hay không, điểm quan trọng nhất là bạn phải tận hưởng và thu được lợi nhuận từ hành trình của mình.
Huân Hà – Theo wealthywithin.com
