Ponzi Là Gì? Các Mô Hình Ponzi Đa Cấp Bạn Cần Biết

Ponzi là gì? Mô hình Ponzi là gì? Mô hình Ponzi được biết đến như một mô  hình lừa đảo khét tiếng được triển khai bởi Charles Ponzi. Hiện tại, mô hình Ponzi xuất hiện trên thị trường với nhiều hình thức khác nhau. Nhưng mục đích chung vẫn là kiếm tiền một cách bất chính từ các nhà đầu tư. 

Vậy Tại sao mô hình Ponzi lại là mô hình lừa đảo? Dấu hiệu nhận biết mô hình Ponzi  đa cấp lừa đảo như thế nào? Hãy cùng Cafeforexvn tìm hiểu chi tiết hơn về mô hình Ponzi trong bài viết dưới đây nhé. 

Ponzi Là Gì? 

Nói một cách dễ hiểu thì Ponzi là một hình thức lừa đảo. Hoạt động theo hình thức lấy tiền của người đến sau để trả cho người đến trước. Và người đến sau thường sẽ không nhận được gì cả.

Có rất nhiều trường hợp nhà đầu tư tham gia Ponzi nhưng không phát hiện ra dấu hiệu lừa đảo. Bởi vì mức ROI của Ponzi quá hấp dẫn, khiến cho các nhà đầu tư tham gia bỏ quên cả những rủi ro mà họ có thể sẽ gặp phải.

Charles Ponzi Là Ai?

Sau khi tìm hiểu được Ponzi là gì? Để giúp bạn có cái nhìn tổng thể hơn về mô hình Ponzi. Chúng ta cùng nhau tìm hiểu thêm về Charles Ponzi là gì? Hiểu một cách đơn giản thì Charles Ponzi là người đầu tiên áp dụng mô hình lừa đảo Ponzi. 

Nó được xem là một cú lửa thế kỷ, bởi chỉ trong vòng 2 năm Ponzi đã “lừa” được hơn 15 triệu USD. Một con số khổng lồ khiến hàng vạn khách hàng lao đao và có 6 ngân hàng phải phá sản tại thời điểm đó. Sau cú lừa thế kỷ đó, Ponzi được coi như một “ông tổ” của ngành tín dụng và đa cấp lừa đảo theo phương pháp Ponzi. 

Mô Hình Ponzi Là Gì?

Như đã nói ở trên, mô hình Ponzi là một hình thức huy động vốn đầu tư của người đến sau để trả lãi cho người đến trước. Những kẻ huy động vốn sẽ dẫn dụ các bạn với cam kết mang lại mức lợi nhuận siêu hấp dẫn. 

Không chỉ cam kết nhận được lợi nhuận từ số tiền vốn bỏ ra. Nhà đầu tư còn nhận được hoa hồng hấp dẫn từ việc mời người mới tham gia mạng lưới đầu tư của chính mình. Cứ như vậy, mô hình Ponzi được hình thành. Người đầu mạng lưới sẽ là người nhận được nhiều lãi nhất và những người càng về sau thì càng thiệt. 

Mô hình Ponzi thường nhắm vào các đối tượng nhà đầu tư mới. Còn non trẻ và những người chưa có nhiều kinh nghiệm dễ bị dụ dỗ bởi những lợi ích trước mắt.

Tại Việt Nam, có rất nhiều mô hình huy động vốn phát triển dựa theo phương pháp Ponzi. Thậm chí nó còn biến tướng không ngừng khiến cho nhiều người bị lừa, dơi vào cảnh nợ nần chống chất. 

Những Thành Viên Của Mô Hình Ponzi

Mô hình Ponzi có các thành viên cụ thể như sau:

• Schemer: Đây là kẻ chủ mưu thiết lập hệ thống và kêu gọi các nhà đầu tư góp vốn. Để làm được điều này họ đã xây dựng hình ảnh, thương hiệu cá nhân trở thành những doanh nhân thành đạt. Có kỹ năng ăn nói và thuyết phục người nghe tham gia.
• Investor: Chính những “chú gà” đã được các Schemer “dẫn dắt”. Từ đó, họ sẵn sàng bỏ ra hàng tỷ đồng để tham gia vào hệ thống với mong muốn có thể kiếm được nhiều lợi nhuận cao ngất ngưởng. Đặc biệt, khi đầu tư họ không cần phải làm gì mà chỉ cần ngồi không rồi nhận hoa hồng từ những người đến sau.
• Ponzi Introducing Investor: Đây là những người chỉ bỏ ra một ít tiền hoặc không bỏ ra đồng nào khi tham gia vào mô hình. Các đối tượng này hoạt động và kiếm lợi nhuận từ việc môi giới người khác gia nhập vào mạng lưới. Từ đó, các Schemer sẽ trực tiếp trả tiền cho họ và những khoản tiền này được lấy từ các Investor mà họ đang dẫn dắt. 

Thực tế thì mô hình Ponzi này chỉ tồn tại được khi nguồn tiền được rót vào liên tục. Các Schemer cũng phải liên tục tổ chức các hội thảo và truyền thông để tạo niềm tin cho các nhà đầu tư. Đến khi số lượng và số tiền đủ lớn. Những kẻ cầm đầu sẽ đào tẩu cùng tất cả tiền bạc và hy vọng phát tài của vô số người. Nhiều người trắng tay, thua lỗ mà không biết lấy lại tiền ở đâu. 

Cách Thức Hoạt Động Của Mô Hình Ponzi

Với những thông trên, chắc hẳn bạn đã biết Ponzi là gì? Mô hình Ponzi là gì? Để giúp bạn có thể nhận biết được dấu hiệu của mô hình ponzi đa cấp lừa đảo. Chúng ta cùng nhau tìm hiểu về cách thức hoạt động của mô hình này dưới đây. 

Đầu tiên, Schemer sẽ đứng lên khởi xướng và quảng cáo về một cơ hội đầu tư nào đó mà người tham gia phải góp vốn trước. Cùng những lời hứa hẹn sẽ trả lại toàn bộ số vốn mà họ đã đầu tư cùng với % lợi nhuận trong một khoảng thời gian nhất định. 

Kêu Gọi Nhà Đầu Tư Tham Gia Góp Vốn

Sau khi đã kêu gọi được nhiều nhà đầu tư tham gia góp vốn. Người khởi xướng Schemer sẽ trích một phần tiền từ những người góp sau để trả cho người góp trước. Bằng cách này người khởi xướng đã có đủ tài chính cũng như khả năng thuyết phục các trader tái đầu tư. Thậm chí họ còn có thể kêu gọi thêm nhiều người khác cùng tham gia. Từ đó, người đầu tiên bị hấp dẫn bởi mức lợi nhuận cao ngất ngưởng nên thường đưa ra quyết định tái đầu tư với mức vốn cao hơn. 

Kẻ Khởi Xướng Biến Mất Sau Khi Lấy Được Tiền Của Nhà Đầu Tư

Sau khi hệ thống đã ổn định và phát triển. Người khởi xướng bắt buộc phải tìm thêm các nhà đầu tư mới gia nhập vào mạng lưới. Để duy trì khả năng trả lãi đúng hẹn như đã hứa. Và đến một lúc nào đó hệ thống không thể duy trì được nữa. Kẻ khởi xướng có thể sẽ bị bắt hoặc biến mất cùng với những số tiền đã kêu gọi được từ các nhà đầu tư. 

Dấu Hiệu Của Mô Hình Ponzi Đa Cấp Lừa Đảo

Các nhà đầu tư có thể tham khảo những dấu hiệu dưới đây để có thể nhận biết được dự án nào là mô hình Ponzi lừa đảo:

Cam Kết Siêu Lợi Nhuận

Mức lợi nhuận mà các mô hình Ponzi lừa đảo thường cam kết với khách hàng có thể lên đến hàng chục, hàng trăm % chỉ trong vài tháng đến một năm. Có thể các bạn chưa biết, một dự án trong sạch và hợp pháp thì sẽ không có một chủ đầu tư nào dám cam kết với mức siêu lợi nhuận đến như vậy. Vì vậy, nếu có bất kỳ một dự án nào mời tham gia với cam kết mang lại mức lợi nhuận siêu khủng. Nhà đầu tư nên tìm hiểu thật kỹ trước khi đưa ra quyết định đầu tư.

Bất Kể Thị Trường Có Diễn Biến Như Thế Nào Thì Vẫn Có Lợi Nhuận

Đi kèm với mức siêu lợi nhuận đó sẽ là lời hứa hẹn không có bất cứ rủi ro nào xảy ra. Tức là nhà đầu tư vẫn có thể nhận được lợi nhuận cho dù diễn biến của thị trường có biến động hay không. Có thể thời gian đầu lợi nhuận nhà đầu tư nhận được sẽ luôn ổn định như cam kết. Bởi vì ban đầu nguồn tiền đầu tư còn nhiều nên vẫn đủ khả năng chi trả cho lãi suất của những nhà đầu tư tham gia trước. 

Khi số lượng nhà đầu tư giảm xuống, nguồn tiền đầu tư vào thấp thậm chí là không có. Người khởi xướng sẽ không còn khả năng chi trả lãi suất cho cho các nhà đầu tư như đã hứa hẹn thì mô hình sẽ sụp đổ. Nếu như mô hình sụp đổ thì những nhà đầu tư đến sau sẽ là người chịu thiệt hại lớn nhất. Vì hầu như mô hình sụp đổ khi họ chưa nhận được bất kỳ một khoản lãi nào. 

Hình Thức Hoạt Động Phức Tạp

Hầu hết những mô hình lừa đảo này thường tạo nên một hình thức hoạt động phức tạp. Nhằm mục đích câu dẫn lòng tin của các nhà đầu tư nghiệp dư. Thậm chí, nhiều nhà sáng lập dự án còn hoạt động dưới hình thức ẩn danh. Để nếu có bị pháp luật điều tra thì họ cũng dễ bề trốn tránh hơn.

Hoa Hồng Giới Thiệu Nhiều Tầng

Những kẻ lừa đảo sẽ tận dụng những nhà đầu tư tham gia trước bằng chính sách hoa hồng khi giới thiệu thêm bạn bè và người thân tham gia. Khoản hoa hồng này cũng cực kỳ hấp dẫn có thể lên đến hàng chục %. Hình thức đa cấp này rất giống với hình thức tiếp thị liên kết nên rất khó phân biệt.

Thực chất, mô hình đa cấp này không hoàn toàn xấu. Nhưng nó lại bị những kẻ lừa đảo sử dụng để lừa đảo và chiếm đoạt tài sản của người tham gia. 

Hoạt Động Chui Và Không Đăng Ký Với Cơ Quan Chức Năng

Những kẻ lừa đảo này sẽ chuẩn bị đầy đủ các giấy tờ liên quan tới pháp lý. Nhưng hầu hết đều là giấy phép giả mạo nhằm mục đích che mắt các nhà đầu tư. Những giấy tờ được làm giả này thường được lấy tên của các cơ quan nước ngoài để các nhà đầu tư không thể tra ra được. Vì vậy, nếu nhà đầu tư nào không đủ tỉnh táo sẽ rất dễ rơi vào chiếc bẫy này.

Sản Phẩm Đầu Tư Hời Hợt

Một trong những dấu hiệu dễ nhận thấy mô hình Ponzi nhất là các sản phẩm đầu tư của nó rất hời hợt. Theo kiểu qua loa cho có. Đương nhiên là tất cả các sản phẩm đầu tư này chỉ được dùng để che mắt và kêu gọi các nhà đầu tư. Chứ không phải dùng trong mục đích kinh doanh. Cho dù sản phẩm có tồn tại trên thị trường thật thì mức giá của nó sẽ cao ngất ngưởng còn chất lượng thì khác xa so với giá.

Nhà Đầu Tư Khó Rút Tiền Sau Khi Đã Tham Gia Đầu Tư

Khi đã tham gia vào mô hình Ponzi đa cấp có nghĩa là các nhà đầu tư đã gián tiếp tham gia hoạt động lừa đảo. Đặc biệt là những nhà đầu tư tham gia sau nếu muốn gỡ lại vốn đầu tư thì bắt buộc họ phải kêu gọi thêm các nhà đầu tư khác tham gia. Bởi vì số tiền đầu tư của họ đã trở thành tiền lãi cho các nhà đầu tư tham gia trước. 

Nguyên Nhân Khiến Nhiều Nhà Đầu Tư Dễ Sập Bẫy Ponzi

Một trong những nguyên nhân lớn nhất khiến các nhà đầu tư sập bẫy Ponzi chính là do thiếu kiến thức và kinh nghiệm khi tham gia thị trường. Từ đó, họ dễ dàng bị qua mắt bởi những ngôn từ hoa mỹ, dễ bị tác động tâm lý. Cũng như dễ bị cuốn hút bởi những mức lợi nhuận siêu hấp dẫn. 

Một phần nguyên nhân là do bí quyết “mồi chài” của các Schemer quá chuyên nghiệp. Khiến không chỉ một mà rất nhiều nhà đầu tư cùng hợp tác và lúc đó trader chỉ biết đi theo đường mà họ đã vẽ ra.

Ai cũng biết lợi nhuận hấp dẫn sẽ đi kèm với tỷ lệ rủi ro cao. Đây cũng là mối quan tâm hàng đầu của các trader khi tham gia vào thị trường tiền điện tử. Mặc dù mô hình Ponzi có tỷ lệ rủi ro rất cao nhưng lợi nhuận lại được cam kết quá hấp dẫn. Nên các nhà đầu tư rất dễ rơi vào bẫy. 

Cách Phòng Tránh Ponzi Đa Cấp Lừa Đảo

Dưới đây là các cách giúp các nhà đầu tư phòng tránh những phi vụ lừa đảo của mô hình Ponzi mà các nhà đầu tư có thể tham khảo.

Tìm Hiểu Tất Tần Tật Các Thông Tin Liên Quan Tới Dự Án Ponzi Là gì?

Cho dù là người mới bắt đầu hay chuyên nghiệp. Thì nhà đầu tư vẫn cần phải đảm bảo rằng mình đã tìm hiểu tất cả những thông tin liên quan đến dự án Ponzi là gì? Trước khi đưa ra quyết định đầu tư. Nếu như đội ngũ phát triển của dự án đó ẩn danh hoặc từng vướng vào những vụ lùm xùm, lừa đảo. 

Thậm chí là mập mờ về những thông tin như công nghệ và lộ trình phát triển…Thì rất có thể là những dấu hiệu của một dự án đang hoạt động theo mô hình Ponzi lừa đảo. Do đó, các trader nên đầu tư vào những dự án mà bản thân đã tìm hiểu rõ. 

Cẩn Thận Trước Những Cơ Hội Từ Trên Trời Rơi Xuống

Khi tham gia vào thị trường tiền điện tử, các nhà đầu tư nên ghi nhớ nguyên tắc “High risk – High return”. Bởi vì nguyên tắc này dường như luôn đúng trong lĩnh vực đầu tư tài chính. Điều này có nghĩa là mức lợi nhuận cao sẽ đi kèm với những rủi ro cao. 

Để Ý Đến Những Số Liệu Thực Tế

Các trader không nên đầu tư chỉ vì tin vào độ uy tín hay sức ảnh hưởng của một ai đó. Mà hãy để ý đến những sổ sách công khai hay các số liệu và thông tin đầu tư của dự án đó…

Lời kết

Như vậy, chúng tôi đã giải đáp cho các bạn đọc câu hỏi Ponzi là gì? Mô hình Ponzi là gì? Cách thức hoạt động cũng như những thông tin quan trọng xoay quanh mô hình Ponzi là gì?. Mong rằng bài viết này có thể giúp các nhà đầu tư trang bị thêm nhiều thông tin hữu ích. Để có thể tỉnh táo trước những trường hợp lừa đảo tương tự mô hình Ponzi trên thị trường tiền điện tử.