Thứ Bảy, Tháng Ba 2, 2024
Trang chủBài học đầu tưKiến thứcThực hư chuyện làm giàu bằng Forex

Thực hư chuyện làm giàu bằng Forex

Viết bởi Cafeforexvn

Không ít người có lẽ từng tự hỏi, liệu có thể làm giàu bằng nghề giao dịch forex hay không? Mặc dù theo bản năng, phản ứng của đại đa số đối với câu hỏi đó sẽ là “Không”, nhưng câu trả lời thực sự là: điều đó sẽ còn tùy thuộc vào từng người. Bạn sẽ có thể trở nên giàu có bằng nghề giao dịch forex nếu bạn làm chủ một quỹ đầu tư có nguồn vốn dồi dào hoặc là một trader có tài năng phi thường. Nhưng đối với những trader nhỏ lẻ thông thường, giao dịch forex không phải là một con đường làm giàu dễ dàng, mà ngược lại có thể là một hung lộ đầy chông gai gập ghềnh với rủi ro thua lỗ nặng hoặc rình rập nguy cơ lâm vào cảnh bần cùng.

Thực hư chuyện làm giàu bằng Forex
Thực hư chuyện làm giàu bằng Forex

Nhưng trước hết cần phải xét đến các số liệu thống kê đầu tiên. Theo một bài báo của tờ Bloomberg vào tháng 11/2014, dựa trên các kết quả báo cáo cho khách hàng của hai trong số các công ty môi giới forex lớn nhất vào thời điểm đó, gồm Gain Capital Holdings Inc. (GCAP) và FXCM Inc., có đến 68% nhà đầu tư đã bị thua lỗ khi giao dịch forex trong năm liền trước. Mặc dù con số này cho thấy có khoảng một phần ba các trader không bị mất tiền khi giao dịch forex, nhưng điều đó không có nghĩa là họ làm giàu thành công từ việc giao dịch forex.

Tóm tắt đại ý forex

  • Nhiều trader nhỏ lẻ chọn tham gia thị trường forex để tìm cách kiếm lãi nhanh trong thời gian ngắn.
  • Theo thống kê cho thấy hầu hết các trader forex đều thất bại, và một số thậm chí còn thua lỗ nặng.
  • Đòn bẩy là con dao hai lưỡi, vì công cụ này vừa có thể khuếch đại lợi nhuận lên nhiều lần nhưng cũng có thể tăng cao mức rủi ro thua lỗ lên đáng kể.
  • Rủi ro đối tác (counterparty risk), lỗi trục trặc nền tảng giao dịch và các nguy cơ biến động đột biến trên thị trường cũng tạo nên những thách thức không nhỏ đối với các nhà giao dịch forex.
  • Không giống như các loại cổ phiếu và hợp đồng tương lai được mua bán trên các sàn giao dịch chính thống hẳn hoi, các cặp forex chỉ được mua bán thông qua thị trường phi tập trung mà không có công ty thanh toán bù trừ trung tâm.

Lưu ý rằng các con số mà tờ Bloomberg công bố đã được trích dẫn chỉ hai tháng trước khi xuất hiện một cơn “địa chấn” bất ngờ nổ ra trên thị trường tiền tệ, từ đó cho thấy rõ những rủi ro của hoạt động giao dịch forex. Vào ngày 15/01/2015, Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ đã bỏ mức giới hạn 1,20 của đồng franc Thụy Sĩ so với đồng euro mà nhà băng này vốn đã áp dụng trong suốt ba năm. Kết quả là, đồng franc Thụy Sĩ đã tăng tới 41% so với đồng euro vào ngày hôm đó.

Động thái bất ngờ từ ngân hàng trung ương Thụy Sĩ đã gây thiệt hại hàng trăm triệu USD cho vô số trader tham gia giao dịch forex, từ các nhà đầu tư nhỏ lẻ cho đến các ngân hàng lớn. Các khoản thua lỗ phát sinh trong các tài khoản giao dịch nhỏ lẻ đã làm bốc hơi nguồn vốn của ít nhất ba công ty môi giới, khiến họ lâm vào cảnh vỡ nợ và đẩy FXCM, khi đó là công ty môi giới forex nhỏ lẻ lớn nhất tại Mỹ, đến bờ vực phá sản.

Các sự kiện bất ngờ chỉ xảy ra một lần như thế này không phải là rủi ro duy nhất mà các nhà giao dịch forex phải đối mặt. Sau đây là bảy nguyên nhân khác lý giải tại sao các trader nhỏ lẻ có cơ hội làm giàu rất thấp khi tham gia giao dịch trên thị trường forex.

Xem thêm: Vốn hóa thị trường tiền số có nguy về dưới 1.000 tỷ USD

Dùng đòn bẩy quá mức

Mặc dù thị trường tiền tệ có tính biến động cố hữu, nhưng những đợt sóng dao động cỡ lớn như trường hợp nêu trên của đồng franc Thụy Sĩ không phải là hiện tượng thường thấy. Ví dụ, đôi lúc tỷ giá đồng euro so với Dollar Mỹ cũng giảm mạnh từ 1,20 xuống còn 1,10 chỉ trong vòng một tuần, nhưng mức thay đổi đó thậm chí còn chưa tới 10%. Trong khi đó, một số mã cổ phiếu có thể dễ dàng tăng hoặc giảm 20% hoặc hơn chỉ trong một ngày. Thế nhưng sức hấp dẫn của bộ môn giao dịch forex lại nằm ở mức đòn bẩy khổng lồ mà các công ty môi giới forex cung cấp với công dụng khuếch đại lãi (và lỗ) tiềm năng cho các trader.

Giả sử trader A dùng số vốn trị giá 6.000 USD để đặt lệnh bán cặp EUR/USD từ mức 1,20 và sau đó chốt lời ở mức 1,10 thì anh ta sẽ kiếm được lợi nhuận là 500 USD hoặc 8,33%. Nếu trader A sử dụng mức đòn bẩy 50:1 (bỏ qua chi phí giao dịch và hoa hồng) thì lợi nhuận mà người này thu được là 25.000 USD, hay 416,67%.

Tất nhiên, nếu trader A đặt lệnh mua EUR/USD ở mức 1,20, sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 50:1 và thoát lệnh giao dịch ở mức 1,10, thì mức lỗ mà anh ta có khả năng sẽ phải gánh chịu là 25.000 USD. Ở một số quốc gia và vùng lãnh thổ, mức đòn bẩy được phép sử dụng có thể lên tới 200:1 hoặc thậm chí cao hơn. Do vấn nạn sử dụng đòn bẩy quá mức là yếu tố tiềm ẩn rủi ro lớn nhất trong các hoạt động giao dịch forex nhỏ lẻ nên các cơ quan quản lý ở một số quốc gia đã ra quy định hạn chế đối với công cụ này.

Tỷ lệ lãi/lỗ tiềm năng bất đối xứng

Các nhà giao dịch forex dày dạn kinh nghiệm thường sẽ hạn chế thua lỗ xuống mức thấp nhất có thể và bù đắp lại những khoản này bằng những lần lãi khủng khi lệnh giao dịch của họ đi đúng hướng. Tuy nhiên, hầu hết các trader nhỏ lẻ lại làm theo cách ngược lại, tức là kiếm được các khoản lợi nhuận nhỏ thông qua một vài lệnh giao dịch nhưng sau đó gồng lệnh thua lỗ quá lâu và cuối cùng gánh phải một khoản thiệt hại lớn. Điều này cũng có thể khiến một số trader bị mất mát nhiều hơn số tiền đầu tư ban đầu.

Tỷ lệ lãi/lỗ tiềm năng bất đối xứng
Tỷ lệ lãi/lỗ tiềm năng bất đối xứng

Nền tảng hoặc hệ thống giao dịch gặp trục trặc

Có một số trader từng lâm vào hoàn cảnh trớ trêu khi đã đặt lệnh giao dịch với khối lượng rất lớn và không thể đóng thoát lệnh vì nền tảng giao dịch gặp sự cố hoặc phát sinh lỗi hệ thống. Nguyên nhân có thể là bất cứ thứ gì, từ mất điện cho đến quá tải mạng Internet hoặc sự cố máy tính. Ngoài ra, các trader cũng có khả năng sẽ tham gia thị trường vào đúng những thời điểm biến động bất thường, đến mức lệnh cắt lỗ cũng không hoạt động. Chẳng hạn, nhiều trader đã đặt mức cắt lỗ ngay sát bên trên điểm vào lệnh bán đồng franc Thụy Sĩ trước khi đồng tiền này tăng mạnh vào ngày 15/01/2015. Tuy nhiên, lệnh cắt lỗ của họ đã không hiệu quả vì thanh khoản trên thị trường cạn kiệt ngay cả khi rất nhiều người ồ ạt đóng lệnh bán đồng franc.

Không có lợi thế thông tin

Các ngân hàng giao dịch forex lớn nhất thường có các bộ phận giao dịch rất bài bản, chuyên móc nối sâu với thị trường tiền tệ và họ có lợi thế vượt trội về thông tin (chẳng hạn, họ sẽ nắm rõ dòng chảy lệnh giao dịch forex và biết trước về những đợt can thiệp bí mật cấp chính phủ) mà các trader nhỏ lẻ sẽ không bao giờ có thể sánh được.

Biến động tiền tệ

Trở lại ví dụ về đồng franc Thụy Sĩ. Khi các trader áp dụng mức đòn bẩy cao, tài khoản giao dịch của họ có thể bị cháy rất nhanh trong những lúc thị trường tiền tệ biến động bất thường. Những đợt sóng tăng giảm này có thể xuất hiện rất đột ngột và làm thị trường dịch chuyển một quãng xa trước khi đại đa số các trader nhỏ lẻ có cơ hội phản ứng.

Thị trường OTC (phi tập trung)

Thị trường forex là thị trường phi tập trung và không được quản lý giám sát như thị trường chứng khoán hoặc thị trường hợp đồng tương lai. Điều này cũng có nghĩa là các khoản giao dịch forex sẽ không được đảm bảo bởi bất kỳ tổ chức thanh toán bù trừ nào, mà điều này có thể làm phát sinh rủi ro đối tác (counterparty risk).

6 nghìn tỷ USD mỗi ngày

Mặc dù thị trường forex có tính phi tập trung (OTC) nhưng thị trường này lại rất lớn, mà theo dữ liệu từ Bản Khảo sát Thị trường forex ba năm một lần (ấn bản 2019) của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế, giá trị tiền tệ được giao dịch mỗi ngày lên đến hơn 6 nghìn tỷ USD.

Lừa đảo và “cá mập” thao túng thị trường

Thị trường forex đôi khi sẽ xuất hiện những trường hợp lừa đảo, chẳng hạn như trường hợp của Secure Investment khi cuỗm mất hơn 1 tỷ USD tiền vốn của nhà đầu tư vào năm 2014. Hành vi thao túng tỷ giá forex trên thị trường cũng đã từng là vấn nạn nhức nhối và các bên liên quan bao gồm cả những tổ chức đầu tư có tầm vóc lớn nhất. Ví dụ, vào tháng 05/2015, năm ngân hàng lớn đã bị phạt gần 6 tỷ USD vì đã tìm cách thao túng tỷ giá forex từ năm 2007 đến năm 2013, nâng tổng số tiền phạt đối với năm ngân hàng này lên gần 9 tỷ USD.

Kết luận

Nếu bạn vẫn muốn thử giao dịch forex, bạn nên áp dụng một số biện pháp phòng ngừa như: hạn chế mức đòn bẩy, giữ mức cắt lỗ gần với điểm vào lệnh và sử dụng nền tảng của một sàn môi giới forex có uy tín. Mặc dù khả năng cao là bạn sẽ khó có thể làm giàu từ forex, nhưng ít nhất những biện pháp này có thể giúp bạn san bằng độ khó của cuộc hơi đến một mức độ nào đó.

Đăng Khoa – Theo investopedia

Minh Phương

Với nhiều năm kinh nghiệm trong linh vực kinh doanh và đầu tư tài chính, Minh Phương xin chia sẻ những trải nghiệm và những bài học đến tất cả bạn đọc.

BÀI VIẾT LIÊN QUAN
spot_img
LỊCH KINH TẾ
BÀI VIẾT MỚI